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尊敬的客户： 为进一步优化小微企业(含个体工商户,下同)和流动就业群体等单位和个人银行账户服务，根据《中华人民共和国反洗钱法》《人民币银行结算账户管理办法》《企业银行结算账户管理办法》《小微企业银行账户简易开户服务业务指引》《个人银行账户简易开户服务业务指引》等规定，我行向特定群体提供简易开户服务，现将具体内容公告如下： 一、服务对象 符合工信部《中小企业划型标准规定》的小微企业，以及高校毕业生、农民工等流动就业群体。 二、开户资料 （一）小微企业开立企业银行结算账户 1.营业执照； 2.法定代表人或单位负责人身份证明及身份证件； 3.法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应当提供授权委托书和被授权人有效身份证件； 4.客户自主提供的其他资料； 5.其他监管部门对客户资料有要求的，从其要求。 （二）高校毕业生、农民工等流动就业群体开立个人结算账户 1.居民身份证件； 2.客户自主提供的其他资料； 3.其他监管部门对客户资料有要求的，从其要求。 三、审核程序 经必要的客户尽职调查，履行反洗钱、反恐怖融资、反逃税义务，落实账户实名制，了解小微企业客户的经营情况、开户用途、资金支付需求，或者流动就业群体等个人客户的职业、开户用途、资金支付需求，按照客户身份核实程度及风险等级，合理匹配账户功能以及交易限额。 四、办理时限 符合简易开户条件的，在审核开户资料完整、有效、合规、合法，初步客户身份识别及审核无异常的情况下，原则上当日完成账户开立，确有特殊情况的，至迟下一个工作日内完成，并于开立账户当日启用。 五、资费标准 符合简易开户条件的，开立企业银行结算账户免收开户手续费和账户管理费;开立个人结算账户免收费。 六、账户权限 简易程序开立账户，在开户初期原则上不开通非柜面业务功能，公用事业缴费、税款和社保、公积金缴纳等代扣代缴业务除外。小微企业或流动就业群体确有需求的，开户行视账户风险情况、资料充裕程度等，可合理约定较小的非柜面业务交易额度。 七、办理须知 小微企业简易程序开立账户仅限开立首个基本存款账户以及原基本存款账户开立后短期内转户开立的基本存款账户。 如有任何疑问，请详询我行任意网点或拨打客服电话：40078-96178。 特此公告。
营口银行
2022年12月7日 |
营口银行关于简易开户服务的公告（2022年版）
时间:2022-12-07 点击:
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